MyCheckbook を使おう
財布，銀行口座，クレジットカード の 3アカウントを管理する例。
準備
財布アカウントの作成
まず財布(現金)アカウントを作成する。
- Enter account name:
- 「財布」など適当に。
- Select account type:
- 「Cash」
- Current Balance:
- 現在の財布の中身の金額
銀行口座アカウントの作成
銀行口座のアカウントを作成する。
- Enter account name:
- 「〜銀行」など適当に。
- Select account type:
- 「Savings」
- Current Balance:
- 現在の口座残高
クレジットカードアカウントの作成
必要であれば，カードアカウントを作成する。
- Enter account name:
- 「VISA」など適当に。
- Select account type:
- 「Credit Card」
- Current Balance:
- 現在の借り高 (利用額) を，マイナス値で記入する。
口座引き落し直後の場合は「-0」でよい。
- Credit Limit:
- 利用限度額
財布のアカウント操作
Transaction (出納種別)
- Deposit
- 臨時収入など。利用機会は少ないでしょう。
- Withdrawal
- 支出。現金での支払は全てこれで登録します。
- Adjustment
- 残高調整。こまめに出納を登録していれば，
利用することはないでしょう。
通常の支払
- 「Transaction」で「Withdrawal」を選択。Transaction 種別が「Pay」と
表示されます。
- 「To:」に用途を記入。「To:」を tap するとよく使う用途(支払先)リストが
編集でき，その中から選択できるようになります。
- 「Unfiled」になっている pull down menu を tap して，費目を選択 (右画面)。
「カテゴリの編集」で費目を追加できます。
- 「Amount」に金額を記入。「Amount」を tap すると簡易電卓が起動して，
それで入力も可能です。「Done」を tap すると，現在電卓に表示されている
額を「Amount」欄に paste できます。「Done」は長めに tap したほうが
よいようです。
- 最後に「Enter」を tap すると登録できます。
支出金額は赤い数字で表示されます。
銀行口座のアカウント操作
Transaction (出納種別)
- ATM
- Swiped
- 他行への振込み，引き落としなど。
- Deposit
- 振込み。ただし給与振込はこれで登録せず，
My Paycheck として登録。
- Transfer
- 他アカウントへの送金。銀行口座からの引き出しは
財布アカウントへの送金とみなし，この transaction で扱います。
- Adjustment
- 残高調整。
銀行口座からの引き出し
銀行口座からの引出しは，財布アカウントへの「Transfer」として
扱います。銀行口座の「Xfr-」エントリと同じ額のエントリが，
財布アカウント側では自動的に「Xfr+」として追加され，
残高調整がなされます。
銀行口座への預け入れ
前項と同様に「Transfer」を選択し，「Electronic Funds Transfer」で
「From:」を tap すると，From: と To: が入れかわります。
あとは前項と同様に「From:」で財布アカウントを選択します。
クレジットカードのアカウント操作
クレジットカードアカウントの残高は，基本的にマイナス値となります。
利用額がマイナス値で表され，銀行口座からの引き落としにより
残高を 0 に戻します。
Transaction (出納種別)
- ATM
- Swiped
- Transfer
- Payment
- カードによる支払。
- ePurchase
- インターネットショッピングなど。
- Adjustment
- 残高調整。
カードでの購入
預金口座からカード購入額 引き落し
定期的な収入と支出
メニューの「Options」→「Setup My Paycheck」から，定期的な給与の
設定ができます。「Account」に給与受け取りの口座アカウントを
選択し，給与に関する option を選択して「Save」します。
- Weekly
- 毎週
- BiWeekly
- 隔週
- Semi-Monthly
- 月2回
- Monthly
- 毎月
- Source
- 給与支払者
- Direct Deposit Amount
- 振込額
また，「Split Paycheck」を tap すると，給与を複数の口座に分配する設定が
できます。
自動引き落とし
メニューの「Options」→「Setup My Payments」から，定期的な引き落とし
設定ができます。「Account」に引き落される口座アカウントを
選択し，引き落としに関する option を選択して「Enter」します。
ただし当然ながら，毎回引き落し金額が変わるものに関しては，
毎回自動登録されたエントリを Edit することで金額を編集してやる必要があります。
クレジットカード利用額の，銀行口座からの引き落しも，
「Transaction」で「Transfer」を選択することで，
クレジットカードアカウントへの送金として登録できます。
この場合も(現在のところ)毎回，クレジットカードアカウント残高が
0 になるように金額を編集する必要があるようです。
その他
総額の閲覧
メニューの「Accounts」→「View Accounts」で，全アカウントの
残高と，その合計が表示できます。未払いのクレジットカードの利用額も
減算されますので，現在の自分の持ち金総額を確認することができます。
tsumura@tomo.gr.jp